6月25日，2022泰康HWP品牌盛典“云”上举办。泰康保险集团联合第三方调研机构益普索(Ipsos)发布《保险合伙人白皮书》。这是国内首份关于绩优代理人的调研报告，也是首份关于代理人职业发展信心的报告。据悉，今年年初，泰康保险集团与益普索Ipsos联手启动保险合伙人白皮书项目，历时4个月，通过对超过1600个保险绩优代理人进行访问，解析绩优代理人职业发展信心和他们的发展现状、成长方向。
最新数据显示，我国保险业已连续四年保持全球第二大保险市场地位，市场规模显著扩容，但也面临更加复杂多变的内、外部环境和挑战。中国经历经济转型和人口结构变化，在需求端引发了保险消费的全面升级，供需结构错配加剧行业转型。
2021年寿险行业原始保费较前一年下跌1.7%，代理人数量在一年内锐减252万人。但与此同时，中国MDRT（百万圆桌会员）的会员数量出现逆势增长，从2020年的9848人增长至2021年的13200人，行业领先企业纷纷布局优质代理人团队。高质量保险代理人成为行业发展的新方向。
益普索Ipsos调研显示，保险绩优代理人对职业发展充满信心，绩优代理人信心指数达到83%，远高于益普索集团持续跟踪的中国就业信心指数（2022年4月份就业信心指数为64%）。保险绩优代理人的职业发展信心指数，不仅反映了保险绩优代理人对当下职业道路的认同和未来状况的态度，也反映了他们对保险行业未来发展的信心。
据了解，绩优代理人往往拥有较高学历和专业技能，他们借助专业知识和过往经验，为客户提供高质量的顾问式服务，他们定义自己的人生状态是“积极向上”“经济独立”“充实”与“自律”。这个职业为他们提供了广阔的发展空间，他们通过为广大家庭提供专业顾问式咨询和解决方案，体现自己的社会价值。
在访谈中，代理人认为，老百姓对保险的认知越来越高，对从业人员的要求也越来越高，未来一定会进入良性循环的发展，保险会成为很多人未来家庭资产配置中非常重要的，甚至有一天能够成为人们资产配置当中必需的一部分。保险行业从业者的人员素质、形象、专业度等都将极大地改观。
数据还显示，绩优代理人并非都是保险销售“科班”出身，85%的绩优代理人通过转行而来，他们曾经从事过销售、金融、互联网、医疗、保险内勤、工程等工作。保险行业的发展前景、工作模式和发展空间是吸引绩优代理人加入的关键要素。随着保险合伙人制度的发展，绩优代理人获得更多元更独立的发展空间，开创更长远的职业发展路径。
另外，优秀平台的支持是绩优代理人的成长的土壤。近60%的成绩优代理人表示公司战略与平台影响力、企业文化等是他们选择保险公司的主要考虑。近九成的绩优代理人选择了团队绩优的路线，相比纯个人绩优，团队绩优代理人对于职业发展更有信心。从绩优代理人的经验看，平均管理23名团队成员，团队中绩优水平代理人达到三分之一，优秀团队成员从优增优聘开始，除学历等特征外，个人学习能力和对保险行业的认同度是考察增员的重要“尺子”。
了解用户变化，把握业绩机会，年轻化、高学历是保险客户的主要趋势，80、90后客群占比已超“半壁江山”，且多以中产及以上家庭为主，对保险的认知、意识提高，需求多样化。作为服务这些目标客户的绩优代理人，拓客时把握客户需求，洞察场景，才能有效销售，提高业绩。
