运营商财经 赵文悦/文
过去一年，金融行业的管理趋于严格，年内出了不少大额罚单。在2022年中国财经TMT领秀榜盛典上，运营商财经网对18家全国性银行的处罚情况进行盘点，并推出“2021年度全国性银行被罚千万元榜”，华夏银行、渤海银行、中国银行、招商银行、浦发银行以及交通银行共6家银行上榜。
具体来看，位列榜首的华夏银行曾于2021年5月17日，因存在违规使用自营资金、理财资金购买本行转让的信贷资产；贷前审查及贷后管理不严；同业投资投前审查、投后管理不严等27项违规，收到一张9830万的巨额罚单。
排名第二的渤海银行，也曾因违规向资本金不足的房地产项目发放贷款；违规向四证不全的房地产项目发放贷款；违规通过同业投资或理财募集资金为四证不全的房地产项目提供融资等34项违规，被罚9720万元。
中国银行因为同业投资提供第三方信用担保、为非保本理财产品出具保本承诺，部分未按规定计提风险加权资产；违规协助无衍生产品交易业务资格的银行发行结构性衍生产品；理财产品之间风险隔离不到位等36项违规，被罚没8761.355万元。
招商银行因违规协助无衍生产品交易业务资格的银行发行结构性衍生产品等27项违规，被开出7170万的罚单。
浦发银行因监管发现的问题屡查屡犯；配合现场检查不力；内部控制制度修订不及时；未严格执行理财投资合作机构名单制管理；理财产品相互交易调节收益等31项违规，被罚款6920万元。
交通银行因理财业务和同业业务制度不健全；理财业务数据与事实不符；部分理财业务发展与监管导向不符；理财业务风险隔离不到位，利用本行表内自有资金为本行表外理财产品提供融资等23项违规，被罚4100万元。
