原标题：快看 | 涉及11项违法行为，中金支付被罚没1527万元
图片来源：图虫创意7月23日，中国人民银行营业管理部公布了一张罚单，剑指中金支付有限公司及其相关责任人。
罚单显示，中金支付有限公司主要违法违规事实（案由）为：1、商户结算账户设置不规范；2、未按规定审核、管理特约商户档案资料，未及时更新商户信息；3、未建立落实商户培训制度；4、未按规定落实商户巡检义务；5、未能有效落实特约商户管理责任，未能有效发现客户异常情况；6、将外包商作为特约商户并受理其发起的银行卡交易；7、支付交易信息不符合真实性、完整性、可追溯性的要求；8、未遵循“了解你的客户”原则，建立健全客户身份识别机制，为非法交易直接提供支付结算服务；9、未规范建立代收业务制度；10、未按照规定履行客户身份识别义务；11、未按照规定报送可疑交易报告。
史佳乐，时任中金支付有限公司总经理，对中金支付有限公司以下违法行为负有责任：1、支付交易信息不符合真实性、完整性、可追溯性的要求；2、未遵循“了解你的客户”原则，建立健全客户身份识别机制，为非法交易直接提供支付结算服务；3、未按照规定履行客户身份识别义务；4、未按照规定报送可疑交易报告。
对于上述违法行为，中国人民银行营业管理部对中金支付有限公司处以警告，没收违法所得331.53万元，并处罚款1195.06万元，罚没合计1526.59万元。对史佳乐处以警告，并处罚款23.2万元。
中金支付有限公司是中金金融认证中心有限公司（即中国金融认证中心，CFCA）的全资子公司。2010年2月4日中金支付有限公司正式挂牌成立，对外提供第三方支付业务。2011年12月22日公司获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》。
公司业务主要包括对公及对私两大业务类别。涵盖了网银支付、认证快捷支付、担保支付、委托付款、委托收款、代收付直通车等。
