原标题：观点 | 科技赋能金控公司数字化转型与发展
2021首届全球智能新经济峰会暨“光大服务季”重庆站活动演讲
近日,由西部(重庆)科学城、光大控股、特斯联和《哈佛商业评论》中文版共同主办的“2021全球智能新经济峰会暨光大控股新科技投资战略发布会”在重庆融创国际会议中心成功举办。本次峰会特别融合了由中国光大集团牵头举办的“光大服务季”活动,聚焦“后疫情时代”的金融科技赋能方案主题。
活动中,光大科技副总经理丁永建就《科技赋能金控公司数字化转型与发展》做现场演讲,演讲全文如下:
非常荣幸今天有机会向大家介绍我们对于科技赋能金控公司数字化转型与发展的思考以及服务方案。
一、发展环境
去年人民银行制定并发布实施《金融控股公司监督管理试行办法》(以下简称《金控办法》)。通过对《金控办法》的认真分析,我们总结了其中关键的两个管理要求:首先,办法明确了金控公司的范围,依据企业类型、控股金融机构类型、规模等要素确定。同时,办法鼓励金控公司在风险可控下的内部协同,并明确提出了金控公司应建立全面风险管理体系,加强信息科技系统建设,以支撑风险管理需求落地等要求。这些政策都指明了金控公司数字化发展的方向。
二、光大集团“数智”之路
(一) 建设背景
首先,我们认为金控集团纷纷走向“数智”之路,主要是监管要求、转型发展和技术趋势三方面的驱动决定的。
1、监管政策趋严,要求金控公司加强管控
金控公司将面临日趋严格、全面的监管要求,特别是要满足《金控办法》的管理要求,光大集团一直积极开展政策预研,以服务国家战略、遵循监管要求、谋求自身发展为立足点,率先推进数字化转型。
2、转型需求迫切,促使光大集团探索创新
光大集团聚焦“敏捷、科技、生态”三大战略转型,科技创新对集团的转型发展至关重要,因此18年集团制定了“三化、五推进、五统一”的IT战略,重点是聚焦数字化能力、构建平台化光大、引领智能化未来的IT战略目标;以及推进IT治理、推进战略管控、推进数据价值深挖、推进开放互联、推进科技创新的IT战略举措。
3、信息技术发展,助力光大集团“数智之路”
技术创新时代,大数据与人工智能、云计算、5G与物联网、量子计算等多种新技术形成叠加效应,驱动企业变革。移动互联时代,客户行为已经发生深刻变化,企业的科技力量越来越直接影响客户的选择。创新应用新技术、加快科技与业务深度融合已经成为国家的重要战略方向。光大作为大型国有综合金控集团,肩负着重要的历史使命,在风险防控、集团治理、科技与业务创新等方面开展了积极的探索,力争为行业规范发展树立光大特色的标杆。
(二)建设成果
光大集团通过“6+2+2”信息化项目建设,全面提升集团数字化能力。“6+2+2”主要是指财务管理、全面风险管理等6大集团管理系统、E-SBU协同平台和数据港2个共享支撑平台、以及集团云集团网2个基础设施环境。
目前光大集团的数字化建设已经取得了阶段性成果。一是金控集团“6+2+2”信息化项目全部快速建成并不断升级扩展。二是持续完善集团数据制度框架,优化集团数据共享合规顶层架构,推动数据共享合规协议签署,将“湖港一体”平台向集团多家机构纵深延伸,实现多家子公司多形态数据的合规共享。三是依托集团数字化协同实验室,围绕集团数据共享应用场景,开发智能营销、智能风控、舆情、光速识别等智能化产品,通过数据挖掘提升业务价值。四是积极筹划调动集团内全部一级子公司累计449个项目的申报及评审,入驻孵化项目数量达215个,创新中心迈出创新项目孵化运营第一步,创新驱动能力逐步提高。
(三) 发展探索
作为首批申设金控公司的两家企业之一,光大集团积极做好政策预研。一方面,为满足人行对金控公司的报送要求,主动探索建设监管报送系统;另一方面,推动集团内各子公司开展全面风险管理体系和系统建设。
同时,光大集团还在持续探索金控公司的数字化和智能化发展道路。一方面,研究各类先进技术,如联邦学等,并逐步应用至科技产品中;另一方面,对未来数字化、智能化发展道路有计划、有安排,包括持续完善和补充建设各类应用系统、持续探索前沿科技并应用产品中、持续积累数据,充分挖掘数据价值等等。
(四) 数智亮点
为科技赋能光大高质量发展,集团持续加大科技投入,重视自主研发,在大数据和人工智能专业领域取得了多项知识产权,包括软件著作权36项,专利提交23项;与集团成员企业合作软著提交共计4项,专利共计8项。同时,在联邦学领域产生国际论文两篇。
这些研发成果共同打造了金控集团的智能化经营和管控体系。形成了智能风控、智能营销、智能推荐和各类数据产品的解决方案和以“可信数据”和“可信AI”为基础的共享智能决策引擎。
三、产融生态科技服务方案
最后第三部分,推介一下光大科技的产融生态科技服务方案,希望能在重庆的经济高质量发展的新征程上贡献我们的力量。
(一) 光大科技发展历程
光大科技于2016年12月注册成立、2018年1月正式运营,经过三年多时间的高速发展,不断夯实自身实力,公司业务与实力长足增长。其中重点包括:获得国家高新技术企业认定,获得ISO20000、ISO27001、CMMI3、电信增值服务等资质认证,专利申请数量42个,累计软件著作权105个,成功举办集团首届科技创新大会和首届“光大杯”创意创新大赛,“云、智、E”三大产品体系发布、集团ESBU协同核心系统1.0正式发布,支持金融+实业“光大云”正式发布等。
光大科技秉承科技创新发展理念,对内协同、对外赋能。一方面助力光大集团科技创新战略落地,赋能数字光大;另一方面为光大集团“三化五推进”的信息化战略服务,建设智慧光大。光大科技是数字光大的建设者、共享平台建设运营者和创新技术与产品的孵化者。
(二) 产融E链简介
为了更好满足集团战略客户“金融+科技”综合的业务需求,光大科技创新推出以“一、三、四”为特色的产融生态科技服务模式。“一”是指打造“一个”品牌——产融E链,体现产融优势、科技生态的光大特色、以及服务产业链价值链的定位。光大科技充分发挥在数字化转型领域的积累经验,面向市场、以“产融E链”为主打品牌,树立公司数字化转型科技创新的特色形象,力争将“产融E链”打造成为科技名品。“三”是指聚焦“三个”连接:科技的连接、产融的连接以及生态的连接。“四”是指提供“四项”服务,包括咨询规划、解决方案、生态协同以及联合创新。
(三) 聚焦三个连接
1、“科技”的连接
光大科技在光大集团“数字光大”建设和银行、证券、信托等数字化转型建设过程中,积累了丰富的科技服务能力及产品。面向市场的科技创新需求,光大科技可提供科技咨询规划、生态协同平台建设、企业数字化管理、数字化转型升级等科技服务,以科技为纽带、促进客户的生产经营管理与光大集团业务的连接。
2、“产融”的连接
企业在数字化转型过程中一个很重要的举措是管理和业务的线上化、自动化处理。光大科技为企业提供科技平台的同时,与光大银行、证券、信托提供更好的粘性服务,实现“产融”更紧密的连接,科技服务最终为光大集团带来金融业务收益。
产融连接方面典型的产品包括:企业结算平台+支付结算服务、企业资金管理+现金管理服务等。
3、“生态”的连接
光大科技以科技能力为切入点,探索光大集团六大E-SBU形成的内部生态与战略客户外部生态圈的连接,实现更紧密的战略合作、争取更高价值的业务收益。
生态连接方面可以探索一些新的业务场景,如:
将光大科技的费控系统与中青旅的在线商旅平台、光大银行的商旅信用卡和支付结算服务融合成综合的产品服务包,与战略客户的财务共享业务生态相连接等。
(四) 提供四项服务
面向市场的科技创新需求,光大科技重点提供四项科技服务:科技咨询规划、数字化转型解决方案、生态协同以及联合创新。
1、科技咨询规划
党的十九届五中全会后,各企业、特别是央企国企纷纷响应中央号召、加快制定十四五发展规划,其中科技创新是非常重要的规划内容。光大科技充分发挥光大集团IT战略规划、“数字光大”建设、以及团队专业优势,积极拓展十四五信息化规划业务,目前已与中国融通文教集团、全国煤炭交易中心等大型央企签约。
2、数字化解决方案
光大科技以三年多以来数字化建设实践为基础、持续研发优化,形成可向市场输出的四方面解决方案服务:
一是金融控股公司数字化解决方案。作为光大集团数字化转型的规划者和承建者,光大科技结合实践经验打造涵盖数字化转型规划、业务协同、全面风险管理、数字化办公平台等核心能力的整体解决方案,可为金控公司提供专业的科技规划及建设服务。
二是产业端、特别是央企国企的数字化转型解决方案。推动企业由传统业务向数字化业务转型,促进企业从战略、经营、管理等维度全方位的数字化提升,重点领域产品包括产业链协同管理、行业电商平台、生产智能监造、融资及风控管理、商旅费控一体化平台等。
三是政府平台数字化解决方案。光大科技与光大银行等联合营销,面向政府平台、通过数字化方式实现政务管理、监管、企业服务等核心功能,提升政府机构数字化管理水平,同时提供丰富便捷的线上化政府服务窗口,提升政府平台服务企业水平,助力企业发展和区域经济建设。
四是银行业数字化转型解决方案。基于在银行业丰富的科技创新经验,光大科技打造银行业数字化转型解决方案,可为中小型银行提供理财/财富管理、信贷管理、手机银行、金融市场业务管理、智能盈利分析、智能风控、智能营销、分布式技术平台等产品及服务。
3、生态协同
光大科技与光大银行总分行等密切合作,发挥光大集团产业+金融+科技服务优势,持续推进生态协同业务。目前已经与十家分行建立沟通合作、完成了十多个客户的联合营销。
4、联合创新
光大科技通过联合创新、产学研联动探索科技创新成果转化,赋能业务提升。一方面,为集团“双创”工作提供服务和支持;另一方面,开展“双创”项目的孵化。2020年,举办光大集团首届创意创新大赛,主题为“创新、协同、发展”,旨在打造“创意-创新-创业”的全链条孵化模式。光大科技追光实验室通过基于业务知识的持续技术创新,积极参与金融及科技领域专业会议,不断扩大金融科技领域技术影响力,致力于建立光大科技的技术品牌与能力护城河。光大科技积极推动与北京大学、中科院、中国移动等建立产学研联盟,深度参与《区块链技术金融应用评估规则》等行业标准制定。
(五) 光大科技优势
秉承央企传承基因,光大科技具有独特四大优势。一是知名央企品牌,作为业内领先的金控央企品牌,涵盖银证保信和多个实业领域,场景多、应用广;二是丰富实践经历,光大科技拥有超200个成功服务案例,赋能服务个人客户超亿户,资产规模超万亿,交易规模超50万亿;三是领先技术储备,光大科技坚持自主研发,参与多项行业标准制订与研讨,拥有一批专家队伍和领先资质,经验丰富;四是注重合规安全,光大科技深度理解人民银行、银保监会、证监会等监管要求,具有稳定可靠的系统实施经验,注重信息安全,合规为先。
感谢聆听和指正,谢谢!
