2022年8月11日，由上海金融业联合会、上海现代服务业联合会金融科技服务专业委员会指导，荃英荟主办，合合信息、派拉软件、诸葛智能支持的第二届证券业数字化建设实践交流沙龙在上海隆重召开。
本次大会齐聚了海通证券、中泰证券、山西证券、湘财证券、平安证券、东方证券、华宝证券、中银国际证券、申万宏源证券、中信建投证券、国元证券、西南证券、德邦证券、光大证券、东吴证券、兴业证券、华金证券、国金证券、华泰证券、国泰君安证券等40+家券商相关部门负责人与行业专家，以“数字化建设实践与智能风控应用”为主题，聚焦技术赋能证券业数字化、风控、合规、业务增长等话题，深入探讨证券行业数字化转型的思路、实践与成果。
上海金融业联合会秘书长屠友富开幕致辞。屠友富秘书长表示，证券业一直是数字化转型的排头兵，数据显示，2017年至今，证券业在信息技术领域累计投入近1200亿元，持续的大规模投入为数字化转型奠定了坚实的基础。同时，《网络安全法》、《数据安全法》、《证券基金经营机构信息技术管理办法》等法律法规的陆续出台，也对券商的数据安全提出更大的挑战。本次大会梳理证券业面临的挑战与机遇，总结经验，加强行业交流，可以说是“恰逢其时”。
首先，海通证券软件开发中心开发四部经理王正航发表演讲，分享了海通证券在信用风险管理中，如何实现从被动事件告知到主动风险预警的转变。王正航表示，信用主体风险评价复杂，主要涉及企业主体风险、关联企业风险、复杂网络传导风险。为了实现数字化风险管理，海通证券与合合信息旗下启信宝合作，引入了工商信息、经营情况、风险涉诉、舆情信息、关联图谱等360°企业全景信息，并通过整合风险信号，化繁为简，打造了“智能风险预警中心”。基于多刻面预警指标体系、基于深度学习的实时高频风险信号捕捉、叠加高频信号的多模态企业内生风险评估等技术，智能预警企业主体信用风险；基于面向风险传导的关联关系图谱构建、典型关联网络中的信用风险传导、基于多维复杂网络的预警模型构建等技术，智能预警复杂网络信用风险。通过建设“智能风险预警中心”，在2021年的16家违约企业中，有14家实现了提前预警，平均预警提前130天。
中泰证券科技研发部执行总经理张永启分享了中泰证券在数智化集约运营中的实践。张永启表示，证券业务存在着单客资产价值低、长尾客户占比高、服务半径小、服务渠道较传统这些问题。由于长尾客户的服务成本高、单客价值低，而客户经理数量有限，导致长尾客户无法得到较好的服务。为了解决这个问题，中泰证券希望通过集约运营的方式，建立互联网营销服务体系，使服务覆盖长尾客户并促进客户活跃。中泰证券实现了获客激活-成长促活-成熟价值转化-留存-流失预警与召回的用户全生命周期运营，并构建了事前客群管理、事中策略配置、事后效果统计的营销服务闭环。目前，集约运营模式已在中泰证券进行试点与推广，且成果显著。
合合信息智能解决方案事业部总经理李明分享了基于人工智能+大数据的证券业数字化转型解决方案。李明表示，合合信息依托OCR智能文字识别、NLP等核心技术，助力券商智能审核尽调，能很好地解决协议文档格式混乱、图像质量参差不齐、手写体识别困难、内容干扰、印章干扰等识别难点，自动提取尽调字段。同时，合合信息提供TextIn Studio文字识别训练平台，赋能券商自主开发信息抽取与图像分类模型，依托合合信息成熟的AI算法与预置模型，一站式全流程开发AI，尤其在合同、报告等长文本NLP抽取上有突出应用，支持CPU、GPU混合训练与部署。合合信息旗下启信宝大数据则可应用于企业信息查询、企业图谱分析、信用风险管理、企业舆情监测、风险传导分析、异常交易监测、对公客户营销等业务场景，统一券商多部门数据获取与输出口径，融合内外部数据，一站式收揽多来源风险信号，打造智能风险预警平台。
派拉软件解决方案总监赵广辉分享了证券数据访问安全建设实践与方案。在万物互联时代，网络边界已经模糊，传统的信息安全构架以网络边界为核心，已经无法支撑证券数据安全，现代信息安全则以“身份”为核心。派拉软件通过建立一体化的身份治理体系、智能安全认证中心、全渠道单点登录访问，实现了员工访问业务系统场景下的数据安全，并建立了接口访问安全管理体系与数据库统一安全管控平台，保障了业务之间数据传输安全与管理员直接访问数据库安全。另外，派拉软件构建终端安全防护体系，实现端到端的安全防护，助力证券数据安全建设。
山西证券科技金融部总经理&山证科技（深圳）有限公司总经理林永峰以自建的债券评级系统为案例，深入浅出地分享了人工智能等新技术在风险管理中的具体应用。当前，信用债市场规模不断扩大，违约现象也不断增多，但违约风险识别难度极大，非常依赖专家规则，且机构评级结果参考性不足。为了更准确、及时地预测发债主体的违约概率，山西证券基于机器学习构建信用债分类评级模型，通过样本构建-特征构建-特征处理-模型选择-交叉验证全流程建立了债券评级系统，实测数据表明，在模型进行违约风险预测的企业中，能够提前三个月进行风险预警的企业占比为91%。系统实现了多维度可视化分析，可进行自动化评级、实时风险预警与交易监控，辅助风险决策，有效提升业务决策水平。
诸葛智能营销专家陈珵分享了证券业数字化营销方案。诸葛智能聚焦获客拉新、活客与留客、交易转化三大目标，以KYC、KYE、KYP体系为核心，打造券商精细化运营体系。在获客拉新阶段，通过采集全域获客渠道数据，衡量分析获客渠道质量，优化获客链路，提升获客量；在获客与留客阶段，通过用户运营、内容运营、活动运营、产品运营，使客户接触公司服务的频次上升，实现客户日活、月活的提升，提高价值客户的留存，培育客户忠诚度；在交易转化阶段，通过搭建客户经理标签体系，有针对性地补足团队能力，打造精英团队，并可利用微信小店促进私域转化，小程序名片打造个人IP等多种运营手段，辅助客户进行证券投资、金融产品投资、服务产品购买等，提升客户价值的同时提升公司价值。
最后，湘财证券运营管理部副总经理许颖荣发表演讲，分享了对券商数字化的实践与思考。在数字化技术日益成熟的今天，监管引导、券商高质量发展承压、客户内在需求等因素共同促使券商“以客户为中心”布局数字化成为大势所趋。许颖荣认为，数字化要围绕“人”。湘财证券借助大数据平台建设，实现数据汇聚、数据治理、数据应用，并构建了数智化运营服务体系，涵盖客户数据中心、客户标签体系与模型、运营策略、客户生命周期运营。同时，在量化私募、金融数据服务、员工管理、数字藏品等领域中，湘财证券也都有积极的数智化探索与成果。
至此，本次荃英荟第二届证券业数字化建设实践交流沙龙完满落幕。七位演讲嘉宾分别从券商与科技方的角度分享了证券业数字化的目标规划、系统建设与实践成果，涵盖风险预警、数字化营销、客户运营、数据安全等业务场景，以技术赋能业务，为参会券商同仁带来了深刻启发与更高维度的创新探索。荃英荟也将持续建设价值分享平台，为企业数字化搭建更优质的行业交流盛会，携手行业同仁共赴数字化未来。
