原标题：财商教育机构小帮规划完成数亿元B+轮融资：让用户投资前先学习
保险经纪和财商教育服务商小帮规划1月25日宣布完成数亿元B+轮融资。本轮融资由DST Global的合伙人和领沨资本领投，主要老股东腾讯、红杉资本中国基金、蓝驰创投全部跟投。小帮规划创始人兼CEO徐彬表示，本轮融资将用于进一步的技术研发与品牌建设。
自2017年成立以来，小帮规划已经累计进行4轮融资。本轮前累计融资额超过3亿元。
（小帮规划融资历史）
金融普惠是众望所归的大方向。党的十九大报告中明确提出，拓宽居民劳动收入和财产性收入渠道。 2020年3月，国家发改委等23部门联合发布的《关于促进消费扩容提质加快形成强大国内市场的实施意见》中专门提出，丰富规范居民投资理财产品。
但是，服务成本高、服务效率低、服务品控难，是行业中的三道“门槛”。
“小帮规划的使命就是解决这个问题，帮普通家庭把钱规划好，让金融普惠大众。”徐彬表示。小帮团队经过5年多的探索，通过普及理财知识、科技赋能服务的方式降低门槛，帮助用户提升对金融的理解，提高风险防范意识，并为大众用户提供家庭资产规划服务。据官方披露，目前累计用户已经超过600万。
据徐彬介绍，目前公司旗下有两条核心业务线：“保险经纪服务”与“财商普及教育”。
小帮规划旗下全资子公司“小帮保险经纪”，持有全国性保险经纪牌照，为用户提供“买方顾问”式的保险咨询服务。展业至今累计帮助用户获得超过2300亿元保障额度。在服务过程中，小帮保险规划师们在系统工具的辅助下，服务效率相较传统模式提升了10倍以上，并实现服务记录全程可追溯，配合高频主动质检机制，用系统性的方式解决了规模展业场景下确保合规和确保服务质量的问题。
随着大众对理财的关注度越来越高，行业内出现了大量做财商教育的公司。经过试用后发现，大部分公司都是以售卖课程为导向，对用户的服务周期相对较短，并且同质化严重。如何做出差异化会成为一个公司脱颖而出的关键。
“小帮商学院跟其他财商教育公司最大的区别在于小帮会围绕用户的需求，跟用户持续互动。”徐彬表示。小帮规划旗下财商教育业务子品牌“小帮商学院”，累计报名学员超过300万人。
“举个例子，小帮规划APP去年上线了社区功能，用户在学习和理财中遇到问题，都会到社区里讨论互动。老用户的月留存达到80%。”徐彬说。
小帮商学院的前身是徐彬自己撰写的知识付费产品。2017年起，原创财商课程先后在“有书”、吴晓波频道、京东金融、年糕妈妈等知识付费平台上线。在2017年实现20万份的销售。2020年5月15日，子品牌“小帮商学院”宣布成立，开设了包括直播课、小白理财训练营、股票课、基金课、保险课等课程。
财商教育业务的开展为小帮规划的金融服务业务打开了突破口。徐彬曾长期进行公开定投实验。实验过程完全对用户展示，每周在公众号进行投资决策的解释和复盘。无论当周是涨是跌，从不回避、间断。这样做并不容易，如果实验亏损可能会让用户质疑。据徐彬回忆，2018年就经历了股市下跌，不过出乎意料的是，大部分用户并没有质疑，而是更多关注投资的逻辑和方法，显示出了很强的“理性”和“冷静”。
（作者：王峰 编辑：李博）
