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转自：中国经营网
本报记者 陈嘉玲 北京报道
作为服务实体经济的重要方式，近年来，信托行业在资金投入规模和业务创新力度上均有明显提升，在服务实体经济高质量发展上取得了良好成效。
据了解，2022年，中国对外贸易信托有限公司（以下简称“外贸信托”）深耕股东中国中化产业优势，推动产融服务，在乡村振兴、扩大内需、绿色低碳、产业供应链、中小微企业投融资、大基建等领域实现多点突破，为实体经济发展创造综合价值。
其中，乡村振兴领域，聚焦农业普惠与农业产业链，逐步形成“信托特色化服务乡村振兴”的发展模式；目前农业金融业务规模累计已超过100亿元，服务的农户、涉农企业超过50万人/户。扩大内需领域，立足“扩大内需”战略基点，深耕普惠金融价值链各环节。截至2022年11月，新增普惠金融ABS发行规模244亿元，有效降低融资成本，努力提供高质量的普惠金融服务。
近日，外贸信托首席战略官陶斐斐在接受《中国经营报》记者专访时表示，“未来信托服务实体以提质增效为核心，可从两方面发力：一是加快服务模式转型，降低实体经济融资成本；二是发挥信托多元功能，提高实体经济运行效率。”
信托金融服务创新要聚焦四大领域
《中国经营报》：回顾过往，信托行业的转型发展与中国经济改革相伴而生。在“高质量发展”的主题下，信托如何与国家重大战略和经济高质量发展相契合，金融创新服务的着力点又在哪些领域？
陶斐斐：中国信托业自诞生以来，始终积极服务于国家战略和经济社会发展。当前，信托业以服务“中国式现代化”为核心，以新发展格局下的经济动能为着力点，走中国特色信托发展之路。金融服务创新的着力点主要聚焦以下领域：
第一，产业链自主可控、乡村振兴、新基建、绿色低碳等将成为未来财政、金融、政策资源的聚集领域。信托行业应综合运用股权、基金、标准化债券、资产证券化等模式，推动“科技－产业－金融”良性循环。
第二，党的二十大提出扩大内需同深化供给侧结构性改革有机结合。信托行业在普惠金融领域大有可为，可创新符合不同消费群体和中小企业特点的金融产品，提升资产管理和资产证券化全链条能力，降低融资成本。
第三，多层次资本市场建设持续深化，居民资产配置加快向标准化、权益类投资转移。信托公司拓展标品投资、资产配置、股权投资等前景广阔。资产服务信托也为信托公司为其他金融机构提供差异化、互补化合作打开更大空间。
第四，“共同富裕”、 新业务分类背景下，财富管理信托、家族信托、家庭信托、慈善信托、养老信托等迎来广阔机遇。可充分利用信托制度优势，满足人民群众对美好生活向往。
《中国经营报》：近日，外贸信托总经理卫濛濛在公开活动上提到，“未来需要更关注的是怎样通过金融服务助力实体经济提质增效，挖潜节约成本、提升效能。”这是否意味着信托业支持实体经济的思路和方式需要作出调整，具体体现在哪些方面？
陶斐斐：信托制度与金融服务功能决定了其是产融结合的良好载体与重要工具，信托新业务分类征求意见稿也为创新产融服务打开空间。信托服务实体以提质增效为核心，可从两方面发力：
加快服务模式转型，降低实体经济融资成本。在国家大力提升直接融资比重，推动资本市场、公开市场快速发展的背景下，信托要发挥信托跨市场、多金融工具集成的优势。一方面，加大运用股权投资、产业基金、资产证券化、REITs等工具，从传统融资向直接融资转型；另一方面，加强与各类金融机构、政府部门的合作，集合多种工具、利用财政杠杆，打造实体经济的综合服务方案。
发挥信托多元功能，提高实体经济运行效率。信托制度具有财产独立、风险隔离的独特优势，可提供资产服务、事务管理、社会治理和公益慈善等多元功能。在信托业务新分类下，资产服务信托具有极其丰富的内涵，可以满足企业资产托管、资产盘活、财富管理等需求。信托以“金融+服务”将真正深度融入到实体企业的采购、生产、流通、销售、经营管理、资本运作、社会责任等各个环节，为实体经济发展创造综合价值。
六大核心领域深化产融服务
《中国经营报》：在接下来的发展中，公司在服务实体经济方面有什么新举措和新思路，如何真正发挥自身的优势？
陶斐斐：服务实体、服务产业是所有金融机构的必选项，中国外贸信托服务实体经济具备深厚的产业背景优势。公司股东中国中化正加快打造世界一流综合性化工企业，承担着中国农业高质量发展和加快化工新材料产业补短板的使命。中国外贸信托也将践行央企信托的责任、使命，紧扣国家产业政策，坚定服务于中国式现代化。公司将积极挖掘实体企业在成长性、周期性、产业链、供应链、降成本等方面的金融服务需求，不断提升对产业周期、业务模式的理解，同时加强客户资源拓展、金融科技利用，在以下六个核心领域深化产融服务综合模式：
乡村振兴领域，充分利用多种业务模式服务新农人和现代农业企业。围绕集团核心企业及上下游供应链客户开展融资业务。聚焦具备核心竞争力和科技能力的农业企业股权投资业务，助力强链补链。探索土地流转信托、高标准农田建设及预付资金在内的服务信托业务。
中小微企业领域，围绕集团核心企业、国央企、头部电商平台等，为上下游提供包括应收、预付、订单、存货、仓单融资等普惠金融服务。同时，针对普惠资产加快推动资产证券化服务，盘活存量，解决融资难、融资贵的问题。
集团主业领域，围绕核心企业、产业链和生态圈，建立常态化对接协同机制，着力挖掘产业投融资、资产盘活、供应链金融、降负债等产融机遇，并关注上市公司市值管理、投行撮合等服务，多维度赋能产业发展。
特殊资产领域，以“服务+投资”模式在企业债务重组、破产重整、破产清算等阶段提供纾困咨询、资产隔离、投融资支持、资产托管等服务。充分利用集团产业优势，加强产业资源和运营管理能力导入，助力困境资产盘活。
新基建领域，针对传统基建和新基建推进标债、F-EPC、Pre-REITs等创新模式。不动产业务挖掘“房地产行业新发展模式”下的新机遇，探索城市更新、存量盘活、大宗物业基金投资等领域。
专精特新领域，聚焦新材料、新能源、基础设施、医疗健康、智能制造等核心赛道，加大行业赛道的研究与潜在投资标的扫描。股权直投与基金投资并重，强化中化资本创投、中启资本协同，开展共同投资。
《中国经营报》：监管部门正在推进信托业务新分类改革，并将财富管理作为资产服务信托的重要分类之一。作为国内最早从事财富管理和专业化证券信托业务的公司，外贸信托如何响应监管导向，推动财富管理转型升级，以更好地满足委托人的多样化需求？
陶斐斐：中国外贸信托财富管理业务起步于2011年，率先推出“五行财富”品牌。坚持“线上线下一体化”，线下网点遍及全国13个城市，线上提供7×24智能化服务。公司构建涵盖现金管理、非标固收、纯债固收、主动管理FOF、固收+、资产证券化、链接基金等类型产品的特色货架，有效满足投资人的财富管理需求。
中国外贸信托财富管理业务以“做信托行业领先的财富管理平台”为目标，以客户为中心走资产配置和财富综合服务的道路，努力为客户提供一揽子综合金融解决方案。一是大力推动财富管理服务信托的发展，探索信托账户业务，形成分层分类的产品体系。二是推动客群拓展与服务。持续做大财富客群，提升投研与资产配置能力建设，丰富“星选”体系。三是以金融科技持续赋能财富管理，提升用户体验、赋能投顾配置。四是推动品牌升级，形成财富管理受托服务的品牌影响力。同时，财富管理业务将基于资金端客户资产配置需求，通过资金和资产的有效衔接，打造匹配公司转型方向的资金体系，推动资产端业务转型创新。
